Вопросы журналистов:
- Растрата - экономическая статья. Насколько это частое обвинение для бизнеса?
- По приговору: много это или мало, сможет ли оспорить и т.п.?
- Его обвиняют в растрате денег банка - якобы он оформлял невозвратные кредиты, используя документы бывших клиентов. Как это в принципе можно доказать? Какие в деле должны быть доказательства, чтобы это было "железобетонно"?
Мой комментарий:
Статья 160 УК РФ, «Растрата», несет в себе экономический состав преступления, но может и включать хищение денежных средств у физлиц, в зависимости от обстоятельств совершенного преступления. Преимущественно привлекают по ст. 159 УК РФ (мошенничество), непосредственно по ст. 160 УК РФ (растрата) значительно реже, однако по санкциям эти статьи не отличаются.
Основным «железобетонным» доказательством будут являться показания человека, на которого был оформлен кредит - «заемщика». Если он скажет, что кредитный договор не заключал, его подпись подделана и денежные средства он не получал, то это будет главным доказательством того, что совершено уголовно-преступное деяние - хищение.
Существуют случаи, когда кредиты заведомо оформляют на подставных лиц. Данных лиц допрашивают, и если в ходе допроса она признают, что получали кредитные денежные средства в кассе банка и, в последствии, передали их другому лицу, то это также является одним из ключевых доказательств совершения преступления.
Конечно, оцениваются и документы, сопутствующие предоставлению кредита:
- кредитный договор и банковский документ о выдаче денежных средств наличными или их перечислении на карту заемщика, на предмет подлинности его подписи;
- кредитное досье о целесообразности выдачи этому лицу кредита, его кредитоспособность (наличие заработной платы, залогового имущества, иные финансовые возможности).
Если указанное не будет соответствовать внутренним критериям банка, то это будет являться одним из доказательств того,
что кредит был фиктивным.
